“連鈔、紀念幣，只要XXX元，升值潛力無限……”這樣的宣傳背后，卻可能存在著非法集資的陷阱。

案例詳情

王某、李某、張某、孫某四人共同出資注冊成立了禮品公司，并雇了會計、銷售員等16名工作人員。四人還專門對銷售員進行“話術”培訓，輔導他們如何引誘他人到公司參觀，到公司后又如何介紹產品，以吸引被害人購買所謂的“紀念幣”、“稀有郵票”等收藏品。培訓后，公司便安排銷售員每日在公司附近拉客人，目標多為中老年人。銷售員先是以免費發放紀念鈔、紀念幣，贈送洗衣液、毛巾等禮品為誘餌，招攬被害人。

被害人到公司后，銷售人員就會向被害人灌輸該公司銷售的“中國航天日郵票”、“小四人民幣套裝”、“中港澳臺錯版鈔”、“熊貓銀幣”等紀念鈔、紀念幣或其他收藏品的升值空間巨大。銷售員還謊稱公司總部在北京，規模非常大，該公司只是一家分店，并通過自行制作的宣傳冊、升值報表，虛構物品價值和升值空間，許諾到期回購商品、提供渠道幫助拍賣銷售、返還高額利息等手段，非法向不特定群眾銷售收藏品。

為了推銷產品，該公司的銷售員還對很多老年客戶大打“親情牌”，經常對他們噓寒問暖。王某等四人將所得款項按照投資比例予以分紅后用于個人消費。截至案發，四人非法向65位不特定群眾集資本金合計人民幣325萬余元，返還利息共計人民幣66552元，導致所集資款項318萬余元不能返還。

案件處理

法院經審理認為，王某、李某、張某、孫某四人以非法占有為目的，使用詐騙方法實施不以銷售為主要目的，以許諾商品回購、幫助拍賣銷售、返高額利息等方式非法集資，數額特別巨大，其行為均已觸犯刑法，構成集資詐騙罪，且系共同犯罪。?

根據被告人王某甲、王某乙、張某的犯罪事實、性質、情節和對社會的危害程度，鼓樓區人民法院作出判決：被告人王某甲犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金15萬元；被告人王某乙犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年二個月，并處罰金15萬元；被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金15萬元。

案件警示

以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，宣稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。如今，不少非法集資在穿上了“紀念幣、收藏品”外衣后，具有很大欺騙性，群眾上當受騙的案例時有發生。該起案件就是靠收藏紀念鈔、紀念幣升值空間大博人眼球，但實際上涉及的多為小幣種的紀念鈔、紀念幣，收藏價值低，升值空間小，但在不法分子的包裝和夸大宣傳之下，很多人參與其中上當受騙。同時，犯罪分子大打“親情牌”，利用老年人心理上的弱點，吸引老年人進行投資，造成案發時涉及的投資群眾多為老年人。由于該公司為簽訂合同設置了壁壘，所以只有部分群眾簽訂合同。在“回購期限到期”時，該公司早已停止經營，人去樓空，所謂的“回購”也就成了一句空話。

通過這起案件，應引起廣大民眾的警示：一是在開展錢幣類收藏投資時，一定要到經中國人民銀行授權的銀行和郵局去購買，不要輕信一些商家的宣傳，不要輕信“高回報”。特別是老年人的親屬要多關心老年人的生活與心理狀況，做好對老年人的防范提示。二是錢幣收藏投資領域相對較為專業，進入錢幣收藏投資領域，要做足功課，對相關知識進行必要的了解，以及對錢幣升值潛力的科學理性預期，不要片面聽信收藏公司的高額回購宣傳。三是在一些類似案件中，涉案參與銷售的“業務員”多是剛畢業的大學生。大學生在找工作時，千萬不要被一時的光鮮身份和高額收入所誘惑，應預先對謀職崗位的性質、工作內容作一定的了解、分析，切實提高是非辨別能力，以防誤入歧途，害人害己。